各市人民政府，各县(市、区)人民政府，省政府各部门、各直属机构，各金融企业：

　　为进一步加强财政金融协同联动，发挥政策组合倍增效应，推动全省经济高质量发展，提出如下实施意见。

　　一、总体要求

　　以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，锚定“走在前、开新局”，以加强财政金融协同联动为主线，加强政策引导，坚持市场运作，通过财政政策与货币政策、信贷政策、产业政策、监管政策等联动配合，引导撬动更多金融资源精准支持重大战略，鼓励支持金融机构优化金融服务、降低成本费用，推动形成资金投放精准、主体协同联动、政策叠加发力的发展新优势，为全省经济社会高质量发展提供坚实保障。

　　二、加大科技创新支持力度，加快推动科技自立自强

　　(一)强化财金协同支持科技型企业融资。构建财政金融协同支持科技创新政策体系，发挥省级科技创新发展资金作用，引导银行、担保、保险、证券、基金等金融资源向创新链产业链集聚，加快破解科技型企业融资难题。加强科技型企业多层次资本市场融资，支持山东省区域性股权市场高质量打造“专精特新”专板。(牵头单位：省科技厅、省财政厅、省地方金融监管局，责任单位：省发展改革委、省工业和信息化厅、省国资委、省市场监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、省税务局、山东证监局)

　　(二)加大知识产权质押融资支持。对银行业金融机构发放的知识产权质押融资贷款本金损失，省级财政按照40%的比例给予风险补偿，单笔补偿不超过300万元。对已完成还本付息的知识产权质押融资贷款项目，省级财政按照规定利率的60%给予最高不超过50万元贴息。(牵头单位：省市场监管局，责任单位：省财政厅、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　(三)实施专利保险保费补贴。对企业投保的专利保险，省级财政按照实际投保年度保费的60%给予补贴。对高价值专利或企业投保的具体目标国是“一带一路”共建国家或地区的，保费补贴标准上浮10%，最高补贴50万元。对投保“知识产权海外侵权责任险”的企业，给予适当倾斜支持。(牵头单位：省市场监管局，责任单位：省财政厅、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　三、支持工业加快转型升级，促进工业高质量发展

　　(一)加快发展供应链金融。开展供应链上企业应收账款质押融资，对符合条件的供应链核心企业，按照应收账款确权、签发商业汇票和供应链票据的规模及增速，省级财政按规定给予奖励支持。对山东省接入上海票据交易所的供应链票据平台，给予最高500万元奖励。对开展供应链金融业务成效突出的金融机构，给予最高50万元奖励。(牵头单位：人民银行山东省分行，责任单位：省工业和信息化厅、省财政厅、省交通运输厅、省商务厅)

　　(二)实施“技改专项贷”政策。对符合条件的省级技改项目，省级财政按照规定利率的35%给予贴息支持，单个项目不超过2000万元。对融资担保公司为“技改专项贷”项目提供担保且担保费率不超过1%的，省级财政最高给予担保总额0.5%的补助，单个项目不超过100万元。对符合条件的技改项目，给予股权投资支持。(牵头单位：省工业和信息化厅，责任单位：省财政厅、省地方金融监管局、人民银行山东省分行、省税务局)

　　(三)支持创新产品市场推广。对首台(套)技术装备及关键核心零部件、首批次新材料产品，通过首台(套)综合支持政策等加快产品市场推广。鼓励保险资金依法通过投资股权、债券、私募基金、保险资产管理产品等形式，为全省工业转型升级提供中长期资金支持。(牵头单位：省工业和信息化厅，责任单位：省财政厅、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　四、推动绿色金融产品创新，助力绿色低碳高质量发展

　　(一)发挥绿色基金作用。聚焦绿色低碳高质量发展，推动联合国绿色气候基金中国项目落地山东省，推动山东绿色发展基金通过直接投资、设立子基金等方式，汇聚更多社会资本及国际金融组织贷款投入节能减排、环境保护与治理、清洁能源、循环经济、绿色制造等领域。(牵头单位：省财政厅、省发展改革委，责任单位：省国资委)发挥省级土壤污染防治基金作用，引导社会资本支持土壤修复治理产业发展。(牵头单位：省财政厅、省生态环境厅)

　　(二)用好“碳减排政策工具”。发挥再贷款和财政贴息叠加效应，加大对清洁能源、节能环保等碳减排领域信贷支持，省级财政给予25BP贴息，人民银行山东省分行每年安排再贷款减碳引导专项额度100亿元，引导地方法人金融机构发放绿色贷款。(牵头单位：人民银行山东省分行，责任单位：省财政厅)

　　(三)开发绿色产业贷担保产品。鼓励政府性融资担保机构为节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等六类产业融资发展提供优惠费率担保增信，省投融资担保集团实行优惠再担保费率，单户担保金额100万元(含)以下的免收再担保费，100万元以上的减半征收，省财政给予担保降费奖补和风险补偿。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省地方金融监管局)

　　五、大力支持民营企业发展，激发民营经济活力动力

　　(一)创建中央普惠金融发展示范区。探索财政支持普惠金融发展有效模式，每年遴选3个普惠金融发展示范区，树立标杆，打造样板，省财政给予奖补支持，切实引导普惠金融服务增量扩面、降本增效。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省地方金融监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　(二)完善政府性融资担保体系。鼓励各级财政建立资本金动态补充、降费奖补、风险补偿机制，引导政府性融资担保机构对小微企业和“三农”主体单户担保金额1000万元及以下业务占比保持在80%以上，平均担保费率降至1%以下，在聚焦主业、规范运作、可持续经营的前提下，坚持降费让利，稳步提升业务覆盖面，省财政对符合条件的担保机构给予奖补支持。(牵头单位：省财政厅、省地方金融监管局、省工业和信息化厅)

　　(三)加大创业就业融资支持。支持个人及小微企业申请创业担保贷款，由担保基金或政府性融资担保机构提供担保，各级财政按规定给予贴息，减轻创业就业群体融资负担。(牵头单位：省人力资源社会保障厅、省财政厅、人民银行山东省分行)对符合条件的退役军人个人自主创业贷款、创办小微企业初创期创业贷款和后续发展期贷款，省级财政按有关规定给予贴息支持。(牵头单位：省退役军人厅、省财政厅)

　　(四)运用数字平台增信赋能。加快省市两级金融科技平台建设，省级财政对符合条件的给予奖补资金支持，促进涉企信息共享，赋能金融服务，降低小微企业融资门槛和融资成本。推广政府采购“惠企贷”，完善“政府采购合同融资与履约保函服务平台”，利用政府采购合同等信息为企业融资增信，实现融资需求申请、授信审批、政策性担保等全程网办。(牵头单位：省财政厅、省地方金融监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　六、加大乡村振兴支持力度，打造乡村振兴齐鲁样板

　　(一)加快农业保险高质量发展。完善多层次农业保险保障体系，推进产粮大县三大粮食作物完全成本保险，支持各市、县(市、区)开展特色农产品保险，各级财政给予奖补支持。加大农业保险与信贷、担保、期货等金融工具融合力度，更好助力乡村振兴。加快农业保险数字化转型，为产品研发、费率动态调整、差异化定价等提供数据支持。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省发展改革委、省自然资源厅、省农业农村厅、省畜牧兽医局、省地方金融监管局、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　(二)加大对各类涉农主体融资支持。开展高标准农田建设和设施农业贷款贴息试点，省财政对符合条件的农户、新型农业经营主体等申请的贷款给予贴息补助。开展政策性农业信贷担保，省财政对符合政策规定的业务，落实农业信贷担保奖补政策，更好发挥政策性农业信贷担保增信功能，助力乡村产业振兴和农业产业化。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省农业农村厅)优化完善粮食收购贷款信用保证基金运行机制，引导金融机构为符合条件的粮食企业提供信贷支持。(牵头单位：省粮食和物资储备局，责任单位：省财政厅、省地方金融监管局、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　(三)实施财金联动支持乡村振兴示范奖补。推广拓展财政金融政策融合支持乡村振兴试点典型经验，开展财金联动支持乡村振兴示范工作，省级财政安排奖补资金，人民银行山东省分行组织加大再贷款支持力度，引导金融机构丰富金融产品、增加信贷投放，支持基层发挥首创精神，产生示范引领效应，破解农村金融资源匮乏难题，更好助力乡村全面振兴。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省地方金融监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局)

　　七、坚定支持扩大需求战略，主动融入服务新发展格局

　　(一)优化财政资金存放机制。优化国库现金管理方式，探索财政性资金竞争性存放机制，科学设置评价指标体系，引导银行加大对经济社会发展的支持力度。优化社保基金存管方式，在保证基金正常支出需求的前提下，最大限度实现基金保值增值。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省人力资源社会保障厅、省医疗保障局、人民银行山东省分行)

　　(二)支持开展直接融资。实施多层次资本市场奖励政策，对符合条件的IPO企业，省级财政按照申请(实际)募集资金规模给予最高不超过200万元的一次性补助;对重组上市并将注册地、纳税地迁至山东省内的企业，给予最高一次性补助100万元;对符合条件的总部企业按上市进程，分阶段给予最高500万元奖励。(牵头单位：省地方金融监管局，责任单位：省发展改革委、省财政厅)鼓励指导各市、县(市、区)依法合规加快专项债券发行使用，支持国家重大战略、省市重大项目、省绿色低碳高质量发展重点项目及投资规模大、效益好、资产优的项目建设。支持符合条件的城镇保障性安居工程等项目申请专项债券。加大专项债券项目推介力度，支持银行业金融机构按照市场化、法治化原则，为符合条件的项目提供配套融资。发挥山东信用增进公司作用，为符合条件的企业发债提供增信服务，助力企业债券融资。(牵头单位：省财政厅、省发展改革委、省住房城乡建设厅，责任单位：省地方金融监管局)

　　(三)推动REITs省内落地实践。探索发行基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)，加快盘活高速公路等优质资产，拓宽项目筹资渠道。引导社会资本参与盘活国有存量资产，鼓励符合条件的项目申报中央基建投资专项支持，盘活资金用于新建项目。(牵头单位：省发展改革委，责任单位：省财政厅、省交通运输厅)

　　(四)加大国际财经合作力度。加强与多双边国际机构对接，及时了解国际金融组织和外国政府对我国贷款政策的变化动态，充分利用其资金和智力资源，进一步加大国际财经合作力度，突出重点领域，把握资金投向，提高项目质量。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省发展改革委)

　　(五)支持外贸稳规模优结构。实施“鲁贸贷”业务，以出口信保合同作为增信手段，支持承办银行向中小微外贸企业提供低息贷款，对贷款本金损失，由保险机构、承办银行和省财政按规定予以补偿。实施“关税保”风险补偿，鼓励保险公司向进口大宗资源型商品、食品、农产品且保额超过1000万元的生产型企业提供关税保险，省、市级财政对符合条件的赔付损失给予一定比例补偿，支持企业稳定进口的积极性。(牵头单位：省商务厅，责任单位：省财政厅、国家金融监督管理总局山东监管局、青岛海关、济南海关)

　　(六)发挥省级政府引导基金纽带作用。聚焦黄河流域生态保护和高质量发展等重点领域和重点环节，加大让利力度、优化服务水平、创新业务模式，吸引社会资本按照市场化原则参与基金设立、投资等工作，为企业发展提供资本助力和基金赋能。聚焦天使基金，省级引导基金最高出资比例提高至40%，省、市、县级政府最高共同出资比例放宽至60%，重点支持省内种子期、初创期的科技型、创新型项目，省级引导基金在实缴出资收回后，可将全部收益让渡基金管理机构或其他出资人。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省委宣传部、省发展改革委、省科技厅、省工业和信息化厅、省农业农村厅、省文化和旅游厅、省卫生健康委、省地方金融监管局)发挥新旧动能转换基金作用，引导社会资本加大对医养健康产业和养老服务领域的投资力度，培育壮大一批具有行业引领作用的医养健康和养老服务企业。(牵头单位：省财政厅、省卫生健康委，责任单位：省民政厅)发挥省级应急转贷基金作用，撬动社会资本参与，为资金周转困难的民营中小微企业提供短期流动性支持。(牵头单位：省工业和信息化厅、省地方金融监管局，责任单位：省财政厅)

　　八、做优做大做强金融企业，更好服务实体经济发展

　　(一)支持省属骨干金融企业做优做强。发挥省管企业高质量发展绩效考核导向作用，强化省属骨干金融企业协同联动，合力服务省委、省政府重大战略。支持鲁信集团打造省级金融控股集团，充分利用银行、信托、资管、公募基金等金融牌照协同优势，为实体经济提供综合金融服务。恒丰银行和农商行加大重点领域的信贷投放力度，推动省财金集团打造财金政策联动的投资运营公司，提升省新动能基金公司市场化运作水平，助推“十强产业”发展。省农业信贷担保公司、省投融资担保集团坚守支农支小定位，推动政策性担保业务扩面、降费、让利、提效。发挥财欣公司资产运营、社保基金持股平台资源优势，助力资产管理和持股企业改革发展。(牵头单位：省财政厅)

　　(二)积极推动“政金企”合作。组织省属骨干金融企业开展“财金联动助力经济高质量发展”系列活动，建立完善常态化沟通、跟进服务和调度分析等工作保障机制，推进财政金融政策联动、省市县三级联动、机构联动和市场联动，推动政金企合作事项落地见效。鼓励支持金融机构丰富金融产品，省级每年在乡村振兴、供应链金融、绿色金融等重点领域评选不超过10个优秀金融创新产品，分别给予最高50万元奖励。(牵头单位：省财政厅、人民银行山东省分行，责任单位：省地方金融监管局、国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局)

　　九、完善财金联动保障机制，推动发挥政策倍增效应

　　(一)建立工作协调机制。省级层面建立由财政、人民银行、金融监管等部门及金融机构共同参与的工作协调机制，加大统筹协调力度，强化跟踪评估，抓好贯彻落实，形成协调有序、互为补充、相互衔接、执行有力的财金协同联动机制。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省地方金融监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局等)

　　(二)强化政策协同配合。加强各级财政、货币、产业、监管等政策的协同配合，强化再贷款、再贴现支持力度，引导地方法人金融机构继续向涉农、小微企业、民营企业提供普惠性、持续性资金支持，推动形成财政金融协同联动的政策合力。密切跟踪分析政策落实情况，加强政策研究储备，强化成效评估，提升政策实施效果。(牵头单位：省财政厅、人民银行山东省分行，责任单位：国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局等)

　　(三)推进省市县三级联动。强化各级财政金融政策有效衔接，打通“政策+机构+项目”全过程各环节，穿透到基层和市场主体，通过建立省市县三级合作长效机制，省级统筹金融资源，市县提供企业项目，为区域经济发展注入金融“活水”。(牵头部门：省财政厅，参加部门：人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局等)

　　(四)统筹发展和安全。持续完善风险监测预警机制，深入推进“金安工程”，提高地方金融治理数字化智能化水平。加大不良贷款处置力度，推动全省不良贷款率保持在较低水平。(牵头单位：省地方金融监管局，责任单位：人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局)实现财政政策与基金引导、担保增信、股权投资等金融工具协同联动，形成政策叠加效应，为风险防控提供有力支持。(牵头单位：省财政厅、省地方金融监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局)

　　(五)加大宣传引导力度。全面加强财金协同联动的宣传引导，综合运用媒体资源，深入解读财金协同联动的新举措新要求，及时总结推广财金协同联动经验做法，提升政策实施效果。(牵头单位：省财政厅，责任单位：省委宣传部、省委网信办、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局等)